आज, क्षेत्रीय स्तर पर और वैश्विक स्तर पर - दोनों देशों के बीच आपराधिक धन कारोबार की समस्या काफी तीव्र है। विभिन्न अंतरराष्ट्रीय संगठनों में शामिल इन अवैध कार्यों के खिलाफ लड़ाई। लेख में, हम एफएटीएफ की गतिविधियों पर अधिक विस्तार से विचार करेंगे - यह धन शोधन से निपटने के लिए वित्तीय उपायों का एक समूह है। इसके महत्व को कम करना मुश्किल है, क्योंकि यह हर तरह से आपराधिक समूहों के वित्तपोषण और दुनिया भर में आतंकवाद के विरोध में है।
यह क्या है
सामान्य परिभाषा के अनुसार, एफएटीएफ एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने और आतंकवादी संगठनों के लिए वित्तीय सहायता के क्षेत्र में विश्व मानकों की तैयारी में लगा हुआ है। इसके अलावा, एफएटीएफ स्थापित अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुपालन के लिए राष्ट्रीय प्रणालियों का मूल्यांकन करने के लिए प्रतिबद्ध है। वर्णित संगठन की गतिविधियों में मुख्य टूलकिट एएमएल / सीएफटी के क्षेत्र में चालीस सिफारिशें मानी जाती हैं, जिन्हें सावधानीपूर्वक ऑडिट किया जाता है (लगभग हर पांच साल में)। एफएटीएफ समूह के अध्यक्ष सैंटियागो ओटामेंडी हैं।
घटना का इतिहास
G7 देशों के निर्णय के अनुसार पिछली शताब्दी के 1989 तक, FATF का गठन किया गया था। इसका मतलब यह था कि एक अंतरराष्ट्रीय संस्थान उभरा था, जिसे अंतरराष्ट्रीय एएमएल / सीएफटी मानकों को विकसित करने और लागू करने के लिए मिशन सौंपा गया था। पैंतीस से अधिक राज्य और दो अंतर्राष्ट्रीय संगठन समूह का हिस्सा हैं। लगभग बीस संगठन और दो शक्तियाँ पर्यवेक्षकों के रूप में कार्य करती हैं।
संरचना और गतिविधि के प्रकार
एफएटीएफ ग्रुप लगातार साल में कम से कम तीन बार प्लेनरी मीटिंग करता है, जिस पर निर्णय होते हैं। इस संस्थान का उपकरण इसके कार्य समूह भी हैं:
- टाइपोलॉजी द्वारा;
- मूल्यांकन और कार्यान्वयन पर;
- आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए;
- अंतरराष्ट्रीय सहयोग का अध्ययन करने के लिए।
एफएटीएफ एक संगठन भी है जो विश्व बैंक, अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष और संयुक्त राष्ट्र कार्यालय के साथ मिलकर अपराध और ड्रग तस्करी पर सक्रिय रूप से काम करता है। ये सभी संरचनाएं अवैध धन की धन शोधन और आपराधिक गतिविधि में निवेश करने के लिए कार्यक्रमों का विकास और कार्यान्वयन करती हैं।
FATF की गतिविधि का सबसे महत्वपूर्ण उपकरण कई वित्तीय खुफिया इकाइयाँ (या संक्षेप में FIU) हैं, जो अवैध धन "माइग्रेशन" की खोज और पहचान करने के लिए एक देश के भीतर वित्तीय जानकारी एकत्र करने और अध्ययन करने के लिए जिम्मेदार हैं।
एफएटीएफ की सदस्यता
विश्व प्रसिद्ध FATF ग्रुप के 35 से अधिक देश सदस्य हैं। भाग लेने वाले देश हैं: ऑस्ट्रेलिया, न्यूजीलैंड, एशिया और यूरोप, संयुक्त राज्य अमेरिका, मेक्सिको, ब्राजील, अर्जेंटीना, दक्षिण अफ्रीका और रूसी संघ। बाद वाला जून 2003 से FATF का हिस्सा बन गया। देशों के अलावा, इसमें दो अंतर्राष्ट्रीय संगठन शामिल हैं: खाड़ी सहयोग परिषद और यूरोपीय आयोग।
यह उल्लेखनीय है कि यह 2004 में रूस की पहल पर था कि संघीय वित्तीय निगरानी सेवा ने रूसी संघ की ओर से एफएटीएफ की गतिविधियों में भाग लिया था।
सुविधाएँ सिफारिशें
अंतर्राष्ट्रीय संस्थान के दस्तावेजों में सामग्री, अर्थात्, संगठनात्मक और कानूनी उपायों का एक सेट है, जो प्रत्येक देश में आपराधिक कार्यवाही के कानूनीकरण और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए एक प्रभावी शासन बनाने के लिए लिया जाना चाहिए। सार्वभौमिकता और जटिलता के रूप में उपायों की ऐसी विशेषताएं निम्नलिखित में व्यक्त की जाती हैं:
- मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने से संबंधित मुद्दों की व्यापक संभव कवरेज;
- अन्य अंतर्राष्ट्रीय सम्मेलनों के साथ संबंध, एएमएल / सीएफटी, संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों और अन्य से संबंधित प्रासंगिक अंतर्राष्ट्रीय संगठनों के कार्य;
- एक लचीली नीति बनाने के लिए देशों को सक्षम करना, इन मुद्दों को हल करना, राष्ट्रीय विशेषताओं और कानूनी प्रणाली की बारीकियों को ध्यान में रखना।
किसी भी तरह से सभी एफएटीएफ सिफारिशें अन्य संगठनों के समान प्रस्तावों को प्रतिस्थापित नहीं करती हैं और उनकी नकल नहीं करती हैं। इसके विपरीत, वे सिद्धांतों को एक साथ लाते हैं, एएमएल / सीएफटी के क्षेत्र में नियमों और मानदंडों के संहिताकरण में बहुत महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों में से एक के अनुसार, एफएटीएफ की चालीस सिफारिशों को बिना किसी अपवाद के, संयुक्त राष्ट्र के सदस्य देशों के लिए अनिवार्य माना गया है।
कैसे विकसित हुए
शुरू में, चालीस सिफारिशें दिखाई दीं जब 1990 में नियमों को विकसित करना और अपराधियों से वित्तीय प्रणालियों की रक्षा करना आवश्यक था, जिन्होंने ड्रग्स की बिक्री से धन लूटा। बाद में, छह वर्षों के बाद, प्रौद्योगिकी में बदलाव के कारण एफएटीएफ मानकों को संशोधित किया गया, नए रुझानों के उद्भव और वित्त पोषण के तरीके।
अक्टूबर 2001 में, एफएटीएफ ने पहली बार जनादेश में आठ को शामिल किया, और फिर आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए नौ विशेष सिफारिशें की गईं।
दूसरी बार, समूह मानकों को 2003 की शुरुआत में संशोधित किया गया और एक सौ अस्सी देशों में मान्यता दी गई। फिलहाल, उन्हें अवैध धन शोधन और आतंकवादी संगठनों के वित्तपोषण के लिए अंतरराष्ट्रीय मानक माना जाता है।
सिफारिशों की उप-प्रजातियां
FATF की पूरी सूची (विशेष मानकों में) को कई समूहों में विभाजित किया जा सकता है:
- अवैध नकदी प्रवाह का मुकाबला करने के संबंध में समन्वय और नीतियां;
- मनी लॉन्ड्रिंग और जब्ती;
- आतंकवादी संगठनों का वित्तपोषण;
- निवारक उपायों की एक संख्या;
- पारदर्शी स्वामित्व और कानूनी संस्थाओं की गतिविधियाँ;
- अंतर्राष्ट्रीय सहयोग;
- प्रासंगिक अधिकारियों और अन्य उपायों की जिम्मेदारी और अधिकार।
क्षेत्रीय समूह
इंटरएथनिक नकदी प्रवाह और संचालन की बारीकी से निगरानी करने और इस संबंध में आपराधिक गतिविधि को रोकने के लिए, FFF प्रकार के विशेष क्षेत्रीय समूह हैं। वे दुनिया भर में अंतरराष्ट्रीय मानकों को फैलाने में मदद करते हैं। प्रत्येक समूह अपने स्वयं के विशिष्ट क्षेत्र में लगा हुआ है और धन संचलन की बारीकियों का अध्ययन करता है। इसके अलावा, राष्ट्रीय वित्तीय प्रणालियों के आपसी आकलन मानकों और वर्तमान रुझानों पर अनुसंधान के अनुपालन के लिए आयोजित किए जाते हैं।
ये समूह क्या हैं? दुनिया में कुल मिलाकर आठ हैं: एशिया-प्रशांत, दक्षिण अमेरिका में एक समूह, यूरेशियन, पूर्व और दक्षिण अफ्रीका में एक समूह, मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका में एक समूह, यूरोपीय परिषद, कैरिबियन और पश्चिमी अफ्रीका में एक समूह के विशेषज्ञों की एक समिति। एक और, मध्य अफ्रीका में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ, अभी तक मान्यता नहीं मिली है और क्षेत्रीय प्रकार एफएटीएफ का हिस्सा नहीं बन पाया है।
