एलेक्सी एफिमोविच फ्रेनकेल एक प्रसिद्ध रूसी फाइनेंसर हैं, जिन्होंने वीआईपी-बैंक ओजेएससी के बोर्ड का नेतृत्व किया था। 2007 में उन्हें आंद्रेई कोज़लोव की हत्या का आदेश देने के संदेह में गिरफ्तार किया गया था। उन्नीस साल की जेल की सजा। यह लेख एक बैंकर की लघु जीवनी की समीक्षा करेगा।
बचपन
एलेक्सी फ्रेनकेल का जन्म 1971 में मास्को में हुआ था। लेकिन फिर पूरा परिवार वोल्स्क (सारातोव क्षेत्र) के छोटे शहर में चला गया। अलेक्सई एफिमोविच के माता-पिता अभी भी वहां रहते हैं, एक सैन्य स्कूल में रसायन विज्ञान पढ़ाते हैं। Volsk में, Frenkel परिवार केवल शब्दों के साथ बोलता है।
अलेक्सी स्कूल नंबर 2 में पढ़ती है। शिक्षक उसे शांत, विनम्र और गैर-संघर्षशील बच्चे के रूप में याद करते हैं। इसके अलावा, फ्रेंकेल के पास जिज्ञासा और तेज दिमाग था। स्कूल आने से पहले, अलेक्सेई पहले से ही लिखना, पढ़ना, शतरंज खेलना और गणित को अच्छी तरह से जानता था। और सातवीं कक्षा में, लड़के ने दसवीं में पढ़ने वालों के लिए परीक्षण कार्य किया। समय-समय पर, उन्होंने शिक्षकों के लिए अजीबोगरीब परीक्षणों की व्यवस्था की, जटिल सवाल पूछे, जिनके जवाब उन्हें पुस्तकालय में देखने पड़े।
काम
1992 में, अलेक्सई फ्रैंकेल ने मॉस्को स्टेट यूनिवर्सिटी के अर्थशास्त्र संकाय से स्नातक किया और तुरंत रूसी संयुक्त-स्टॉक बैंक में नौकरी कर ली। एक साल बाद, युवक वित्तीय संस्थान "तेल" में चला गया, जहां वह विदेशी मुद्रा विभाग का प्रमुख बन गया। 1994-1995 में, फ्रेंकेल ने बैंक के उपाध्यक्ष का पद संभाला। उसी समय, उन्होंने मुख्य लेखाकार के रूप में कार्य किया।
वीआईपी बैंक
2000 में, फ्रैंकल एलेक्स वित्तीय संस्थान वीज़ा में आए। इसके बाद, अर्थशास्त्री ने इसका नाम बदलकर "वीआईपी बैंक" कर दिया, जो निदेशक मंडल और निदेशक मंडल में प्रवेश कर गया। इसके अलावा, एलेक्सी एफिमोविच इस संस्था को सीईआरएस (डिपॉजिट इंश्योरेंस सिस्टम) के प्रतिभागियों में शामिल करना चाहते थे। लेकिन वह आंद्रेई कोज़लोव (रूसी संघ के केंद्रीय बैंक के उपाध्यक्ष) के व्यक्ति में कठोर प्रतिरोध से मिले।
2006 के मध्य में, कानून के उल्लंघन के कारण वीआईपी-बैंक से लाइसेंस रद्द कर दिया गया था। कुछ मीडिया ने बताया कि इस समय तक वित्तीय संस्थान के सभी ग्राहकों को सेवा के लिए Europrominvest में स्थानांतरित कर दिया गया था। स्मार्टमनी पत्रिका के अनुसार, बाद में फ्रेनकेल साम्राज्य का हिस्सा था, जो उधार देने वाली संस्थाओं की एक श्रृंखला थी, जो उद्यमियों को पैसा बाहर निकालने में मदद करती थी।
"Evroprominvest"
2005 में, कानून प्रवर्तन एजेंसियों को इस बैंक में दिलचस्पी हो गई। तब निरीक्षक संग्रह वाहन और कैश डेस्क में पाए गए नकदी के दस्तावेजों से संतुष्ट नहीं थे। लेकिन उन्होंने यूरोप्रोमिनस्टवर्क पर प्रतिबंधों को लागू नहीं किया। स्मार्टमनी पत्रिका के अनुसार, एलेक्सी फ्रैंकल ने संस्था को इज़राइली क्रेडिट संस्था अपोलिम बैंक को बेचने की कोशिश की, लेकिन आंद्रेई कोज़लोव ने इस सौदे को रोक दिया।
नवंबर 2006 में, सेंट्रल बैंक के उपाध्यक्ष ने लाइसेंस और Europrominvest को रद्द कर दिया। इसका मुख्य कारण 38 अरब रूबल के इस संस्थान के ग्राहकों द्वारा "एक संदिग्ध प्रकृति के लेनदेन के ढांचे में स्थानांतरण" था। इन घटनाओं के बाद, अलेक्सई एफिमोविच ने स्मार्टमनी पत्रिका की मानहानि का मुकदमा करने का फैसला किया। VIP बैंक द्वारा जारी की गई प्रेस विज्ञप्ति में इस बात पर जोर दिया गया है कि कोई भी फ्रेंकल साम्राज्य मौजूद नहीं है, और फाइनेंसर के भाई ने Europrominvest में काम किया है।
सेंट्रल बैंक के उपाध्यक्ष की हत्या
सितंबर 2006 में, आंद्रेई कोज़लोव पर एक प्रयास किया गया था। एक दिन बाद, एक अस्पताल में उनकी मृत्यु हो गई। इसके अलावा, उनके ड्राइवर, अलेक्जेंडर शिमोनोव की मृत्यु हो गई। हत्या के तथ्य पर, रूसी संघ के अभियोजक जनरल के कार्यालय ने अनुच्छेद 105 (भाग 2) के तहत एक आपराधिक मामला खोला।
एक महीने बाद, कथित हत्यारों को हिरासत में लिया गया। और नवंबर-दिसंबर में अभी भी कई संदिग्ध थे, जो जांच के अनुसार, अपराधी और अपराध के ग्राहक के बीच मध्यस्थ थे। वर्ष के अंत में, यूरी चिका ने कहा कि कोज़लोव की हत्या का मामला खोला गया था।
गिरफ्तारी
11 जनवरी, 2007 को अभियोजक जनरल के कार्यालय ने परिचालन जांच के दौरान ग्राहक को हिरासत में लेने के बारे में मीडिया को बताया। रोसिया चैनल के साथ एक साक्षात्कार में, चाका ने निकट भविष्य में अपराध में शामिल कई और लोगों को गिरफ्तार करने की संभावना से इनकार नहीं किया। उसी दिन, इगोर ट्रुनोव नाम के एक बैंकर वकील ने कहा कि उनके मुवक्किल को ग्राहक माना गया था। फ्रैंकल एलेक्स को हिरासत में लिया जाना था। 12 जनवरी को, मास्को बसमनी अदालत ने लियाना असेरकोवा को हिरासत में लेने की अनुमति जारी की, जो जांच के अनुसार, वित्तीय संस्थानों से जुड़ी हुई थी और अपराध में शामिल होने का संदेह था। और तीन दिन बाद उसी संस्थान ने फ्रेनकेल को गिरफ्तार करने का फैसला किया। कोमर्सेंट अखबार ने उल्लेख किया कि अदालत ने अलेक्सई एफिमोविच को स्वतंत्र छोड़ने के लिए अस्वीकार्य माना, क्योंकि वह मामले में सभी सबूतों को नष्ट कर सकता है और गवाहों पर दबाव डाल सकता है। फ्रेनकेल का आरोप केवल एसेर्कोवा की गवाही पर आधारित था। फाइनेंसर के वकील ने बार-बार कहा है कि लड़की जानबूझकर अपने ग्राहक को रोकती है।
भागीदारों
जांच के अनुसार, आस्करोवा ने किराए के हत्यारों की तलाश में फ्रेंकेल की मदद की। लड़की खुद ऐसे मामलों में बहुत पारंगत नहीं थी, इसलिए उसने बोरिस शैफ्रे (यूक्रेनी व्यापारी) की ओर रुख किया। बदले में, उद्यमी बोगडान पोगोरज़ेव्स्की (लुगांस्क शहर में आपराधिक संरचनाओं का एक प्रतिनिधि) गया। और उसने पहले से ही पांच हजार डॉलर के लिए तीन हत्यारों को काम पर रखा था - अलेक्जेंडर बेलोकोपिटोव, मैक्सिम प्रोग्लायड और एलेक्सी पोलोविंकिन। उस समय, उन्होंने राजधानी में एक निजी गाड़ी में पैसा कमाया। तीनों अनुभवहीन अपराधी थे, इसलिए उन्होंने हत्या के स्थान पर बहुत सारे निशान छोड़ दिए, जिस पर पुलिस उनके पास आई। हत्यारों ने सहयोग करने के लिए सहमति व्यक्त की और पोगोरोज़ेव्स्की को प्रत्यर्पित किया, और वह अभियोजक के कार्यालय को शफ्रे के पास लाया।
हिरासत में लिए गए व्यापारी ने गवाही नहीं दी और मामले में अपनी गैर-संलिप्तता की घोषणा की। हालांकि, एस्केरोवा, बोरिस की गिरफ्तारी के बारे में जानकर, उसके लिए एक वकील की तलाश करने लगा, जिसने जांचकर्ताओं का ध्यान आकर्षित किया। गिरफ्तारी के बाद, उसने ऑपरेटर्स को हत्या के ग्राहक, फ्रेंकेल के बारे में बताया।
अभियोग
मीडिया रिपोर्टों के अनुसार, अलेक्सई एफिमोविच ने अनुबंध हत्याओं में किसी भी तरह की भागीदारी से पूरी तरह से इनकार किया। इस मामले में अपने व्यक्ति को आकर्षित करते हुए, उन्होंने "केंद्रीय बैंक को एक मजबूत प्रतिद्वंद्वी के खिलाफ उकसाने वाला" माना। इसके अलावा, फाइनेंसर ने वीआईपी बैंक से लाइसेंस के निरस्तीकरण के संबंध में 15 जनवरी के लिए निर्धारित अदालत की सुनवाई के साथ अपनी गिरफ्तारी की।
2007 की शुरुआत में, सेंट्रल बैंक के डिप्टी चेयरमैन की हत्या के आयोजन के लिए अलेक्सी फ्रेनकेल पर आरोप लगाया गया था। एनटीवी के अनुसार, फाइनेंसर का मुख्य मकसद सोद्ज़नेसबैंक और वीआईपी बैंक से लाइसेंस वापस लेने के लिए कोज़लोव से बदला लेना था। कथित तौर पर मनी लॉन्ड्रिंग के लिए इन संस्थानों को बंद करने के बाद, उनके निर्माण में भाग लेने वाले फाइनेंसर को कई अरब डॉलर का नुकसान हुआ।
एलेक्सी फ्रेनकेल द्वारा नोट्स
जनवरी 2007 में, कोमर्सेंट ने सेंट्रल बैंक के कई अधिकारियों के खिलाफ भ्रष्टाचार के आरोप लगाने के लिए बैंकर की योजनाओं की सूचना दी। एलेक्सी एफिमोविच अपनी गिरफ्तारी से पहले ऐसा करना चाहता था, लेकिन उसके पास समय नहीं था। अखबार को फ्रेंकेल का एक पत्र मिला, जिसमें फाइनेंसर ने सेंट्रल बैंक के कर्मचारियों (नाम दिए बिना) को पैनामेस्ट्रॉयबैंक, रोस्कोमेवरनबैंक की दिवालियापन कार्यवाही के दौरान और साथ ही क्षेत्रीय परिप्रेक्ष्य और बीबीसी डी के बैंकों पर मनी लॉन्ड्रिंग का आरोप लगाया।
अलेक्सई एफिमोविच के अनुसार, सेंट्रल बैंक "… एक लाभदायक लाभदायक नकदी बाजार से बाहर है। जो लोग इस ऑपरेशन को अंजाम देते हैं और नियमित रूप से भुगतान करते हैं, उन्हें दया आती है। और जो लोग पैनल में जाने से मना करते हैं उन्हें दंडित किया जाता है। ” फ्रेनकेल के अनुसार, सेंट्रल बैंक ने जानबूझकर बनाया और इस भ्रम को बनाए रखा कि रूसी संघ के अधिकांश बैंक मनी लॉन्ड्रिंग में लगे हुए हैं। यह रूसी बाजार को विदेशी संस्थानों को खोलने और विदेशों में अरबों डॉलर की और निकासी के उद्देश्य से किया गया था।
उसी महीने के अंत में, इस लेख के नायक ने कोमर्सेंट को "ओवर्सर्स एंड ओवरसाइट" पर एक पत्र भेजा। 2006 की गर्मियों का समय है, जब कुछ रिपोर्टों के अनुसार, अलेक्सई फ्रेनकेल ने इसे लिखा था। जमा बीमा प्रणाली में बैंक भ्रष्टाचार और सेंट्रल बैंक संदेश के प्रमुख विचार बन गए। साथ ही, फाइनेंसर ने सेंट्रल बैंक की निगरानी में रिश्वत देने के तरीकों का वर्णन किया। वास्तव में, नोट के पाठ में, अलेक्सई एफिमोविच ने कई अधिकारियों के नाम रखे, जो अपराध करने के लिए संदिग्ध थे। यह आंद्रेई कोज़लोव, लाइसेंसिंग विभाग के पूर्व प्रमुख मिखाइल सुखोव और रोज़रिनमोनिटोइंग विक्टर मेलनिकोव के साथ सहयोग के लिए उप निदेशक हैं। फ्रेंकेल के पत्र के आधार पर, कोमरेसेंट ने निष्कर्ष निकाला कि फाइनेंसर का लक्ष्य विशिष्ट शुल्क नहीं था, लेकिन बैंकिंग पर्यवेक्षण में प्रणालीगत चूक के संकेत भ्रष्टाचार के लिए अग्रणी थे। प्रकाशन ने यह भी बताया कि सेंट्रल बैंक ने इस लेख के नायक और भ्रष्टाचार के आरोपों से संबंधित विषयों पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।
यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि प्रकाशन के तुरंत बाद अलेक्सई फ्रेनकेल के पत्र निंदनीय हो गए। और इस सूचक पर, तीसरा संदेश, "किसका बैंक होगा?" पिछले दो बाधित। इसे 6 फरवरी, 2007 को मीडिया में प्रकाशित किया गया था। एक नोट में, अलेक्सई एफिमोविच ने सेंट्रल बैंक के अधिकारियों का खुलासा किया, जो उन समूहों के हितों की सेवा कर रहे हैं जो नकद धन में लगे हुए हैं। संदेश के प्रकाशन में बैंकों और उपनामों के नाम शामिल नहीं थे - पत्रकारों ने उन्हें शुरुआती के साथ बदल दिया। लेकिन फिर भी, यह पता लगाना आसान था कि उनके नीचे कौन छिपा था (उदाहरण के लिए, हत्या किए गए कोज़लोव "ए.ए. के।" के रूप में नोट में दिखाई दिए)। यह पत्र, पिछले दो की तरह, इंटरबैंक करेंसी एसोसिएशन (मॉस्को) के प्रमुख एलेक्सी मैमोंटोव द्वारा प्रेस को भेजा गया था। साथ ही, उन्होंने इस बात पर जोर दिया कि यह पाठ आरोपों की पुष्टि करने में असमर्थता के आधार पर किए गए पहले दो संदेशों में से एक संप्रदाय है।
वाक्य
1 मार्च, 2007 को रूसी अभियोजक जनरल के कार्यालय ने संदिग्ध की गिरफ्तारी को बढ़ाने के अनुरोध के साथ बासमनी कोर्ट में अपील की। एलेक्सी फ्रेनकेल (बैंकर) ने अपने वकील को निर्देश दिया कि वह किसी अन्य प्री-ट्रायल डिटेंशन सेंटर में अपने स्थानांतरण के लिए आवेदन करे। तथ्य यह है कि मीडिया में कई प्रकाशनों के बाद, एक वास्तविक खतरा बैंकर के जीवन पर मंडरा रहा है। फ्रेनकेल का अनुरोध मंजूर कर लिया गया। जल्द ही फाइनेंसर को नाविक साइलेंस जेल में स्थानांतरित कर दिया गया।
मई 2007 में, आंद्रेई कोज़लोव की हत्या की जांच पूरी हुई। छह आरोपियों को आपराधिक मामले की सभी सामग्रियों के साथ खुद को परिचित करने का अवसर दिया गया था, जो साठ संस्करणों की संख्या थी।
नवंबर 2008 में, इस लेख के नायक को उन्नीस साल की जेल की सजा सुनाई गई थी। अन्य प्रतिवादियों को अलग-अलग शर्तें मिलीं - छह साल से लेकर जीवन तक। बारह महीने बाद, अदालत ने फाइनेंसर की कैसिएशन अपील को खारिज कर दिया और फैसला लागू हो गया। फिलहाल, अलेक्सेई एफिमोविच फ्रेंकेल एक अधिकतम सुरक्षा कॉलोनी पीकेयू आईके -8 में लबेटनंगी (यमल-नेनेट्स स्वायत्त जिला) शहर में सजा काट रहा है। बैंकर को 2027 के अंत में जारी किया जाएगा।
