किसी भी उद्यम, व्यवसाय, अभियान को कुछ जोखिमों की आवश्यकता होती है जो उनके कार्यान्वयन के अंतिम परिणाम को प्रभावित कर सकते हैं। एक व्यावसायिक रणनीति के कार्यान्वयन से उद्यमियों के अधिकारों, दायित्वों और दायित्वों में बदलाव, अनायास ही होने वाली संभावित घटनाओं और पूर्व में अप्रयुक्त प्रक्रियाओं के साथ-साथ अन्य परिणाम सामने आते हैं।
किसी गतिविधि के परिणाम को प्राप्त करने के लिए क्रियाओं के सही सेट को चुनने के लिए, साइड इफेक्ट्स के संभावित प्रभाव को ध्यान में रखना आवश्यक है ताकि कल्पना की गई घटना अर्थ न खोए। उत्तरार्द्ध को कम करने के लिए किसी भी सामरिक (रणनीतिक) योजना का उपयोग जोखिम विश्लेषण से पहले किया जाना चाहिए।
उद्यम (कंपनी) का जोखिम विश्लेषण उनके मूल्यांकन से शुरू होता है। इसके लिए, एक मूल्यांकन पद्धति का चयन करना आवश्यक है जो एक निश्चित प्रकार की गतिविधि की सुरक्षा आवश्यकताओं और इस गतिविधि के कानूनी नियामकों को संतुष्ट करना चाहिए।
जोखिम विश्लेषण के लिए कुछ घटनाओं की घटना की संभावना और उनके परिणामों की संभावित परिमाण का आकलन करने के लिए उपलब्ध जानकारी के उपयोग की आवश्यकता होती है।
एक नियम के रूप में, जोखिम को नकारात्मक घटनाओं और परिस्थितियों के रूप में समझा जाता है, उदाहरण के लिए, उद्यम के दौरान नुकसान, गंभीर परिणामों के साथ प्राकृतिक आपदाएं, आदि। हालांकि, जोखिम विश्लेषण संभावित सकारात्मक परिणामों की पहचान करने में मदद करता है। भविष्य की समस्याओं का पता लगाना और विकास की संभावनाओं का आकलन करना आवश्यक है।
जोखिम विश्लेषण एक मात्रात्मक और गुणात्मक स्तर पर किया जाता है (जोखिम विश्लेषण विधियों को व्यक्तिगत रूप से चुना जाता है)।
एक मात्रात्मक विश्लेषण में, अध्ययन के तहत घटना को संख्यात्मक (मात्रात्मक) मूल्यों को सौंपा गया है, अनुभवजन्य डेटा का उपयोग किया जाता है। इस स्तर पर, विश्लेषण प्रकृति में अत्यंत उद्देश्यपूर्ण और सटीक है (इस पद्धति के लिए)।
गुणात्मक विश्लेषण में परिस्थितियों का आंतरिक (सहज) मूल्यांकन शामिल है। इस स्तर पर, विषय और संबंधित संदेह की अनुमति है।
विश्लेषण के इन दो स्तरों की तुलना करने के लिए, मात्रात्मक एक पर अधिक विस्तार से ध्यान देना आवश्यक है। इसे कई तरह से किया जा सकता है।
नियतात्मक दृष्टिकोण बिंदु अनुमानों का उपयोग करता है। यह समझने के लिए कि व्यक्तिगत मामलों में परिणाम क्या हो सकता है, विभिन्न घटनाओं को कुछ निश्चित मान दिए जाते हैं। उदाहरण के लिए, वित्तीय मॉडल में, कोई भी निम्नलिखित विकल्पों पर विचार कर सकता है: सबसे खराब (भविष्य के नुकसान), सबसे अच्छा (भविष्य का लाभ) और सबसे संभावित (मध्यम, सापेक्ष लाभ)।
इस मामले में, विधि में कई कमियां हैं: यह कई संभावित परिदृश्यों को ध्यान में नहीं रखता है, लेकिन केवल कुछ मूल संस्करणों (जिनमें से सभी को समान माना जाता है) पर ध्यान केंद्रित करता है; अपर्याप्त रूप से विचार किए जाने वाले कारक जो स्थिति के विकास को प्रभावित कर सकते हैं, जो मॉडल के सरलीकरण की ओर जाता है। हालांकि, इस तरह के विश्लेषण के परिणामों की अपेक्षाकृत कम विश्वसनीयता के बावजूद, कई उद्यम इस दृष्टिकोण का उपयोग करते हैं।
स्टोकेस्टिक जोखिम विश्लेषण (मोंटे कार्लो विधि) अधिक विश्वसनीय है। इस दृष्टिकोण के साथ, प्रारंभिक मापदंडों को मूल्यों की श्रेणियों के रूप में प्रस्तुत किया जाता है (एक संभावना वितरण का उत्पादन)। इसके अलावा, विभिन्न चर परिणामों की अलग-अलग संभावनाएं हैं। संभावित संभाव्यता वितरण के आधार पर मानों को यादृच्छिक रूप से चुना जाता है।
नमूनों को पुनरावृत्तियों कहा जाता है। नमूना परिणाम दर्ज किए गए हैं। सिमुलेशन को अंजाम देने के लिए, नमूनाकरण प्रक्रिया को सैकड़ों बार दोहराया जाता है, इसलिए, ऐसे परिणाम अपेक्षित घटनाओं की संभावना को प्रकट करने में बहुत अधिक सक्षम होते हैं। ऐसे मॉडलिंग के डेटा न केवल भविष्य की घटनाओं को प्रदर्शित कर सकते हैं, बल्कि उनकी घटना की संभावना भी दिखा सकते हैं। परिणामों को रेखांकन के रूप में दर्शाया जा सकता है, साथ ही साथ उनकी संवेदनशीलता को दर्शाया जा सकता है, अर्थात, यह दर्शाएं कि किस चर ने सबसे अधिक परिणाम को प्रभावित किया है। इस पद्धति का उपयोग करना, मूल चर के बीच संबंधों को दिखाना भी संभव है।
यह एक्सेल स्प्रेडशीट के आधार पर एक मात्रात्मक जोखिम विश्लेषण करने के लिए सबसे सुविधाजनक है, क्योंकि इस कार्यक्रम के उपकरण आपको संभावनाओं को वितरित करने और सबसे सटीक परिणाम प्राप्त करने में सक्षम होने के लिए नए कार्यों को जोड़ने की अनुमति देते हैं।
